Gestion de patrimoine
Construire, transmettre et protéger votre patrimoine
Étude fondée en 1691 · 3 notaires associées · à 35 min de Lyon
VOTRE NOTAIRE PATRIMONIAL
Un conseil patrimonial global et indépendant
Conseiller patrimonial de confiance, votre notaire fait bien plus que rédiger des actes : il analyse, anticipe et donne à votre stratégie une sécurité juridique incontestable. Constitution, valorisation, transmission, protection, chaque décision engage votre avenir et celui de vos proches.
- Un conseil personnalisé et confidentiel
- Des actes authentiques à valeur exécutoire
- Une vision patrimoniale sur le long terme
- Trois notaires aux expertises complémentaires
Nos expertises
Six domaines d'intervention en gestion de patrimoine
De la constitution à la transmission de vos actifs, nous couvrons l’ensemble de votre stratégie patrimoniale.
Bilan patrimonial
Analyse de vos actifs, de votre fiscalité et de vos objectifs : un état des lieux complet pour bâtir une stratégie sur mesure.
Transmission & donation
Donation simple, donation-partage, transmission anticipée : préparez le passage de votre patrimoine en optimisant la fiscalité.
Société civile (SCI)
Création de SCI, holding patrimoniale, statuts sur mesure : structurez la détention et la gestion de vos biens.
Investissement immobilier
Acquisition locative, résidence secondaire, montage juridique : développez votre patrimoine en toute sécurité.
Démembrement de propriété
Nue-propriété, usufruit, réserve d'usufruit : un levier puissant pour transmettre tout en gardant le contrôle.
Optimisation fiscale
Droits de donation, IFI, plus-values : nous identifions les leviers légaux pour alléger votre charge fiscale.
À chaque situation, une réponse
Où en êtes-vous dans votre stratégie patrimoniale ?
Constituer un patrimoine
Premier investissement ou diversification : poser les bons fondements juridiques et fiscaux est décisif pour la suite.
- Choix du mode de détention (direct ou via SCI)
- Acquisition immobilière et montage du financement
- Définition des objectifs patrimoniaux
Pièces utiles : pièce d’identité, justificatifs de revenus et d’épargne, projet d’acquisition.
Organiser la transmission
Transmettre de son vivant permet d’optimiser la fiscalité et d’organiser l’équité entre vos proches.
- Donation simple ou donation-partage
- Démembrement de propriété (nue-propriété / usufruit)
- Testament et protection du conjoint survivant
Pièces utiles : titres de propriété, estimation des biens, situation familiale.
Protéger ses proches
Anticiper, c’est protéger : organiser dès aujourd’hui la sécurité financière et juridique de ceux qui comptent.
- Protection du conjoint et des enfants
- Mandat de protection future et testament
- Clauses bénéficiaires et assurance-vie
Pièces utiles : situation familiale, contrats d’assurance-vie, inventaire du patrimoine.
Optimiser la fiscalité
Réduire légalement la pression fiscale demande une stratégie cohérente et anticipée sur le long terme.
- Optimisation des droits de donation et de succession
- Stratégie IFI et démembrement
- Arbitrage entre détention directe et société
Pièces utiles : derniers avis d’imposition, déclaration IFI, relevés patrimoniaux.
NOTRE MÉTHODE
Un parcours simple, en trois étapes
01 · Rendez-vous conseil
Nous écoutons votre projet, analysons votre situation patrimoniale et familiale, et définissons ensemble la meilleure stratégie.
02 · Étude & rédaction
Nous réunissons les pièces, vérifions chaque point juridique et rédigeons un acte parfaitement conforme et sécurisé.
03 · Signature de l'acte
Nous vous expliquons l'acte avec clarté, recueillons les signatures et assurons les formalités. Votre acte authentique fait foi.
Questions fréquentes
Vos questions, nos réponses
Le plus tôt possible : dès que vous constituez, développez ou souhaitez transmettre votre patrimoine. Anticiper permet d’optimiser la fiscalité et de sécuriser vos décisions sur le long terme.
Pour la plupart des donations, notamment immobilières et les donations-partages, l’acte notarié est obligatoire. Il garantit la sécurité juridique et la date certaine de l’opération.
C’est un audit complet de vos actifs, de vos revenus, de votre fiscalité et de vos objectifs. Il sert de base pour définir une stratégie de constitution, de transmission ou d’optimisation adaptée à votre situation.
La société civile immobilière facilite la gestion à plusieurs, organise la transmission progressive des parts et offre une souplesse fiscale. Sa pertinence dépend de votre situation : nous l’évaluons avec vous.
Vos pièces d’identité, vos titres de propriété, vos derniers avis d’imposition et un aperçu de vos placements. Nous vous communiquons une liste précise à la prise de rendez-vous.
Parlons de votre projet
Donnez un cap à votre patrimoine. Prenons rendez-vous.
Nos notaires vous reçoivent à Pont-de-Chéruy pour un premier échange sur vos objectifs patrimoniaux.